南非将要求数字资产平台记录交易身份，2025年生效
近日，南非金融情报中心（FIC）发布第9号指令，要求数字资产平台严格收集并存储加密货币交易相关的身份信息。这一指令将于2025年4月30日正式生效，旨在增强南非对国际金融行动特别工作组（FATF）反洗钱和反恐融资标准的合规性，以推动该国从FATF的灰名单中移除。
目前，南非被列入灰名单的状态对国家的金融体系造成了多重负面影响。这不仅削弱了南非的国际声誉，还显著增加了跨境金融交易成本和借贷难度。通过推行更严格的监管政策，南非希望能够改善这一局面，重新赢得国际金融市场的信任。
根据该指令，加密货币交易的双方身份信息，包括全名和钱包地址，必须被详细记录，尤其是单笔交易金额超过277美元（约5,000兰特）时，监管要求更加严格。这一门槛成为全球最低标准之一，引发了行业的热议和关注。
加密货币投资平台Altify的首席执行官Sean Sanders对此政策的发展表示支持，但同时也对设定如此低的门槛表达了疑问。他指出：“277美元的门槛可能对普通用户造成不便，并为平台运营增加负担。”尽管如此，Sanders认为这一措施体现了南非政府在加密货币监管领域与国际标准接轨的决心。
随着这一新规的落地，南非数字资产行业将面临全新的挑战和机遇。一方面，平台需要投入更多资源以建立健全的身份信息存储和管理系统；另一方面，更严格的监管可能为行业注入更高的透明度，吸引更多机构和主流投资者的关注。
作为全球加密货币发展中的重要一步，这项新规也突显了各国在数字资产监管方面的不同策略。南非此次选择以身份合规为核心，将有助于其金融体系的稳定与国际化，同时也为其他国家提供了借鉴。
未来，随着指令的逐步实施，其对南非数字资产行业的具体影响将成为观察焦点。对于用户和平台而言，如何在合规与便利之间找到平衡，也将是值得持续关注的重要议题。